Nordea slap for milliardbøde

Nordea skal betale en bøde på 155 mio. kr. for at have brudt hvidvaskloven i årene 2012–2015. Det afgjorde Københavns Byret mandag 9. november 2026. Anklagemyndigheden havde krævet 6,6 mia. kr., altså over 40 gange så meget.

Banken blev frifundet i fem af de syv forhold, den var tiltalt for. Bøden gælder de to sidste, oplyser Nordea i en børsmeddelelse.

Hvad er Nordea dømt for?

Sagen har ikke handlet om, at Nordea selv har hvidvasket penge. Den har handlet om, hvorvidt bankens kontrol var god nok. Hvidvaskloven pålægger banker at holde øje med deres kunder og undersøge mistænkelige pengestrømme. Nordea understreger i børsmeddelelsen, at banken aldrig har været tiltalt for hvidvask eller for at medvirke til hvidvask, og at ingen nuværende eller tidligere medarbejdere er mistænkt eller sigtet.

Ifølge National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) så banken bort fra advarsler om overførsler til vekselkontorer i København. Retten fandt også, at Nordea burde have undersøgt over 200.000 alarmer nærmere. De var i stedet blevet massearkiveret, altså lagt væk i store bunker.

For Nordeas kunder og aktionærer betyder dommen ikke meget på kort sigt. Banken skriver, at den har hensat penge nok, og at dommen ikke har nogen umiddelbar økonomisk betydning.

Ti år undervejs

Sagen begyndte, da Finanstilsynet i 2015 undersøgte Nordeas hvidvaskkontrol og året efter meldte banken til politiet. I 2019 kom der nye oplysninger fra Finanstilsynet, og det udløste en ny, omfattende efterforskning. Tiltalen blev rejst 5. juli 2024. Allerede i første kvartal 2019 satte Nordea penge til side til en mulig bøde. Da tiltalen kom, meddelte banken, at den var uenig i myndighedens vurdering.

NSK, der har ført sagen sammen med Statsadvokaten for Særlig Kriminalitet, erkender, at retten ikke fulgte anklagemyndigheden. Specialanklager Karen Moestrup Jensen siger i en pressemeddelelse, at retten har fastslået flere overtrædelser. Hun tilføjer dog, at fordi retten var uenig om sagens omfang, er »bøden betydelig lavere, end den vi påstod«.

Hvad sker der nu?

Dommen kan ankes. Både NSK og Nordea vil nu gennemgå den, før de beslutter sig. Ifølge Nordea er ankefristen to uger fra domsdagen. Anker anklagemyndigheden, får banken yderligere to uger til selv at anke. En anke skal behandles i Østre Landsret.